| Documentos Generales del Expediente de Crédito | |||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Ingreso de Solicitud de Crédito del Área Comercial |
Acreditado
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Garante
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Aval
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| 1 | Solicitud de Crédito | X | |||||||||||
| 2 | Autorización de Consulta a Buró de Crédito | X | X | ||||||||||
| 3 | Identificación Oficial (Credencial del INE o Pasaporte vigentes. En el caso de persona moral se debe presentar la del representante legal). | X | X | X | |||||||||
| 4 | Comprobante de domicilio (Teléfono, luz o agua. Se debe presentar el de la empresa y domicilio particular del cliente o del representante legal). | X | X | X | |||||||||
| 5 | Visita Ocular (Fotos del Negocio y Garantías, de acuerdo a la política establecida). | X | |||||||||||
| 6 | Constancia de Situación Fiscal | X | |||||||||||
| 7 | Carátula de Estado de Cuenta para Dispersión | X | |||||||||||
| 8 | Estados de Cuenta Bancarios (Descargas digitales originales de los últimos 12 meses). | X | |||||||||||
| 9 | Declaración de Impuestos (Descargas digitales del SAT del último ejercicio y última parcial. De tratarse de un régimen que no esté obligado a presentar declaración anual, deberán presentar las últimas 3 declaraciones parciales). | X | |||||||||||
| 10 | Información Financiera (Balance, Estado de Resultados y Analíticas. Del último ejercicio y último parcial. Aplica para empresas con ingresos superiores a los $2,000,000.00). | Si aplica | |||||||||||
| 11 | Acta Constitutiva (En caso de existir cambios en el objeto, participación accionaria, otorgamiento o revocación de poderes deberá presentar las Actas de Asamblea de los últimos movimientos). | X | X | X | |||||||||
| 12 | Poderes (En caso del Representante del garante, se requiere poder para actos de dominio y éstos deberán estar registrados). | X | X | X | |||||||||
| 13 | Escritura o Título de Propiedad de la Garantía (No se aceptan certificados parcelarios). | X | |||||||||||
| 14 | Boleta Predial de la Garantía (En caso de ser una Garantía Rústica, podrá presentar un Avalúo catastral rústico y en caso de no contar con clave catastral presentar la solicitud de dicha clave). | X | |||||||||||
| 15 | Relación Patrimonial (En caso de persona moral se deberá presentar la del representante legal y socio mayoritario). | X | X | ||||||||||
Vigencia Es en relación a la fecha de emisión del documento y la fecha de ingreso a Crédito.
* Considerar que adicionalmente esté vigente a la fecha de autorización.
** Considerar que adicionalmente esté vigente a la fecha de dispersión.
Actas de asambles sobre movimientos en la Constitución:
Cambios en el objeto social.
Cambios en participación accionaria.
Otorgamiento o revocación de poderes.
| Documentos Adicionales del Expediente de Crédito | |||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Ingreso de Solicitud de Crédito del Área Comercial |
Acreditado
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Garante
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Aval
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| 16 | Acta de Matrimonio (Aplica para personas físicas casadas) | Si aplica | |||||||||||
| 17 | Identificación Oficial del Cónyuge (Aplica para sociedad conyugal mancomunada y si la garantía es casa habitación) | Si aplica | |||||||||||
| 18 | CFDI y XML (Aplica si cumple con las siguientes carácteristicas: Garantes PF, Actos de compra-ventas a partir del 1 de abril 2014) | Si aplica | |||||||||||
| 19 | Boleta de Predial de la Garantía al corriente (Aplica en algunas zonas geográficas) | Si aplica | |||||||||||
| 20 | Recibo del agua al corriente (Aplica en algunas zonas geográficas) | Si aplica | |||||||||||
| 21 | Certificado de Avalúo Catastral (Aplica en algunas zonas geográficas) | Si aplica | |||||||||||
| 22 | Información de Accionistas o Persona que ejerce el control (Aplica para socios con 25% o más de la participación accionaria, hasta llegar a la identificación de la persona física) | Si aplica | |||||||||||
| 23 | Información para pago de pasivos y liberación de garantía | Si aplica | Si aplica | ||||||||||
| 24 | Información Proyectos de Construcción (Aplica cuando el destino de crédito en un desarrollo inmobiliario) | Si aplica | |||||||||||